央行约谈银行和支付机构 虚拟货币监管再升级

中国人民银行官网日前发布动态,为打击比特币等虚拟货币交易炒作行为,保护人民群众财产安全,维护金融安全和稳定,人民银行约谈了部分银行和支付机构。

据悉,此次约谈的机构包括工商银行农业银行建设银行邮储银行兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司,主要与虚拟货币交易炒作提供服务问题有关。

业内人士对中国经济时报记者表示,虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序,滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险,严重侵害人民群众财产安全。此次约谈目的在于防范金融风险,维护系统性金融安全,维护我国和其他国外法定货币的权威,保护老百姓的物权。

央行有关部门指出,各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定,切实履行客户身份识别义务,不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。

在央行公告发布后,虚拟货币价格迅速跳水,据实时数据显示,6月21日,全球加密货币短线跳水,其中,比特币一度跌至32000美元/枚以下,日内跌约10%。以太坊一度跌超10%,跌破1900美元/枚,狗狗币跌幅接近16%。

在被约谈后,工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝纷纷表态:一经发现相关行为,将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施。

事实上,监管部门对虚拟货币领域的监管和整治从未停止。2013年,人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》指出,比特币应当是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。

而在互联网金融风险专项整治工作框架下,2017年,人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌非法发行证券、非法集资,指导各地集中取缔173家平台,此后保持监管高压态势,累计清退38家境内新增平台。

对于此次约谈,央行强调,各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户,及时切断交易资金支付链路;要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征,加大技术投入,完善异常交易监控模型,切实提高监测识别能力;要完善内部工作机制,明确分工,压实责任,保障有关监测处置措施落实到位。

参会机构也表示,将高度重视此项工作,按照人民银行有关要求,不开展、不参与虚拟货币相关的业务活动,进一步加大排查和处置力度,采取严格措施,坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。

中国人民大学商法研究所所长刘俊海对本报记者表示,我国积极建设虚拟货币有效的监管手段和法律法规,其目的是让部分资源要素回归生产的重要措施。同时,他还希望各位虚拟货币投资者,要正确看待虚拟货币,继续无视监管“挖矿”或者非法交易虚拟货币,很可能会涉及到民事责任甚至刑事责任,应通过合法途径劳动致富,创造美好生活。

全联并购公会信用管理专业委员会研究员安光勇则表示,虚拟货币既没有像黄金等贵金属那样“自带身价”,也没有国家信用作为担保。因此,投资虚拟货币无异于赌博。此外,虚拟货币没有任何的价值,但要开采这些虚拟货币却要花费大量的时间、精力和资金,这不仅没有为社会造就任何的贡献,反而浪费了巨大的社会资源。

“今后随着相关监管部门态度逐渐明确表态,再加上数字人民币的推广,预计虚拟货币在国内的流通和开采活动会逐步消失。”安光勇说。(来源:中国经济时报-中国经济新闻网/孙兆)

·对于来源于《环球财经》杂志的内容,《环球财经》杂志社保留对相关内容的全部权利

·对标明来源的其他媒体信息,均转载、编译或摘编自其它媒体,转载、编译或摘编的目的在于传递更多信息,并不代表本站赞同其观点和对其真实性负责。其他媒体、网站或个人转载使用时必须保留本站注明的文章来源,并自负法律责任。